Финансы в Канаде

Sergey T

Кладешь на счёт -> Последствия.

Pepe 🐸

последствия: деньги на счету?

Pepe 🐸

или пативэн выезжает?

Artem(Obsolete)

Я где-то 15к налички клал на счет в банке и не декларировал их на границе, т.к. большую часть просто снял в банкомате с Тинькофф карты в Канаде. Вопросов не было.

Pepe 🐸

я тоже, клал, снимал, потом опять клал, поэтому интересуют такие утверждения что незадекларировав не положишь без последствий

Sergey T

Most often, it is a combination of facts, context and ML/TF indicators that will lead to the determination of whether you have reasonable grounds to suspect that a transaction is related to the commission or attempted commission of an ML/TF offence.

www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/transaction-operation/Guide2/2-eng

Pepe 🐸

ну это опять же как в той статье что вы дали, человек с судимостью, избегал декларации, а потом оказалось что у него вообще никакого объяснения нет. Не совсем то что новый иммигрант.

Sergey T

Я сообщил обычную открытую информацию которую понимает любой человек, который посмотрел 2-3 сериала в духе Narcos. Если кому-то в кайф накапливать red flags и совершать паттерны в поведении, которые очень легко можно спутать с одной из стадий отмывания денег — я не могу помешать.

aquamila

Речь идет о любых деньгах, не обязательно вообще провезенных через границу. Геморой в виде запроса о происхождении денег возникает при одномоментом пополнении счета кэшем на 50 тыс. кад.

А декларировать наличку имеет смысл, если всего больше 10 кад налом, неважно, на одного или на семью вы везете эти деньги, потому что у уже описано примерно стотыщ прецедентов только в наших чатах (и стопятьсот тыщ на канадавизе), когда таможенники сами не знали, 10 тыс на человека или 10 тыс на семью.

Pepe 🐸

я не считаю что приехав иммигрантом, показав поф, и пройдя проверки, вы накапливаете ред флагс кладя наличными, а также что у вас будут последствия. А из информации которую вы привели это не следует.

aquamila

Сергей, твоя склонность перестраховываться сверх нужного уже широко известна. Я бы посоветовала ориентироваться на прецеденты: декларировать на таможне все, что больше 10 тыс на семью налом, и, если планируется класть кэшем 50 тыс и больше - подготовить доки о происхождении средств.

Sergey T

Моя главная мораль басни: декларируйте наличные при пересечении границы. Я вижу нет смысла углубляться в детали, но я думаю это можно принять как аксиому этого чатика и не ставить под сомнение 🙂

Pepe 🐸

вообще интересно был ли хотя бы один случай последствий чтобы об этом говорить

aquamila

Ну я не считаю, что сумму ниже 10 тыс кад на семью имеет смысл декларировать. Тем более, что таможенники сами говорят - останьте от нас с этими суммами. А лишнее время проводить в очереди в красный коридор после обычно тяжелого перелета - ну такое.

Sergey T

Ну вверху обсуждался потенциальный сценарий раздробить деньги между членами семьи чтобы не ставить "галочку". Я длинным сообщением объяснил во первых чем чревато, во вторых - что это тупо.

aquamila

В половине случаев таможенники почему-то это сами предлагают. Отсюда и вечный спор - на семью или на человека.

Sergey T

А в другой половине проверяют чтобы деньги были in actual possession у младенца и если они у родителей — то конфисковывают? 🙂 🙂 🙂

Unpacked Cat

я думаю, потому что никакой процент с декларированного не нужно взимать, организация просто не парится на тему того, чтобы инструктировать сотрудников на эту тему и добиваться того, чтобы все одинаково понимали этот пункт))

Pepe 🐸

и вообще если говорить о лендинге, то спрашивают сколько денег вы везете, как раз там по моему можно и выяснить, потому что коридор позже

aquamila

Пока могу сказать на основе всех виденных прецедентов:

Меньше 10 тыс на семью пытались декларировать несколько раз, получили от ворот поворот. Кто не деклалировал - негативных последствий не было.
Ровно 10 тыс на семью пытались декларировать еще несколько раз - получили от ворот поворот с формулировками "такую сумму декларировать не надо". Кто не декларировал - негативных последствий не было.
10*X (где Х - количество членов семьи) и меньшие суммы пытались декларировать с переменным успехом - в части случаев таможенники не возражали, в части случаев возражали с формулировкой "у вас по 10 тыс на лицо, идите по зеленому коридору".
Больше 10*X (где Х - количество членов семьи) декларировали чаще всего - возражений у таможенников не было. Точно знаю случаи, когда дважды не декларировали и все было ок, но намного больше случаев, когда было не ок. Это точно со всех сторон наказуемо, поэтому на такой риск идти смысла вообще ноль, штраф же.