Your browser does not seem to support JavaScript. As a result, your viewing experience will be diminished, and you have been placed in read-only mode.
Please download a browser that supports JavaScript, or enable it if it's disabled (i.e. NoScript).
купил за кэш, сдад, рефинансировал, купил следующий
на HELOC процент чуть повыше чем моргидж будет (но значительно ниже чем любой LoC)
в смысле смысл фиксда? смысл что ставка не поднимется
ну банку интересно с вас получить свой доход, если он его не получит - вы получите штрафа) (а банк всё равно свой доход)
не обязательно лайн оф кредит же
чтобы деньги достать из недвижки - обязательно
в сша все нормальные люди берут 30леткий фикс, а сейчас рефинансируют на новый 30летний фикс
в Канаде свои реалии
и 30 лет платеж у них будет тот же
а аренда х10
Я не оч понимаю. Человек не живет в Канаде, приезжает и сразу покупает дом за нал, он моргидж в принципе не берет. Зачем ему это все?
Ну глупо покупать всё за нал если можно взять дешёвый моргидж. Грубо говоря можно взять 3-4 дома при наличии такой суммы
если есть возможность купить деньги за 2% и продать за 10%, то разница из воздуха - твоя
это не разница из воздуха, разница за счёт кредитного плеча получается. Если недвижка пойдёт вниз, то можно оказаться под водой :)
если арендные платежи покрывают все расходы, то можно пересидеть любую рецессию
Так им срочно надо от денег избавиться же.
ой ли, расскажите это тем, кто жильё в Альберте купил :)
в многоюнитных домах еще норм доходность
Мила, смотри: можно избавится от денег и купить 1 квартиру, а можно за ту же сумму купить 4 квартиры с моргиджем.
зис
