Your browser does not seem to support JavaScript. As a result, your viewing experience will be diminished, and you have been placed in read-only mode.
Please download a browser that supports JavaScript, or enable it if it's disabled (i.e. NoScript).
О вот оно что.
почему же, платишь, просто размазано по 15 годам
тогда наоборот имеет смысл щас на просадках докидывать туда
Не обязательно же во что-то вкладывать деньги на ррсп, все равно эта программа интересна при большом marginal tax. Ну или бонды взять
Это ж не налог, это положить назад то что снял с ррсп. С самого rrsp снимать и платить налоги когда будешь на пенсии или когда снимать. Если я правильно понимаю как это работает
класть обратно будешь уже посленалоговые деньги
Это да, два раза положить доналоговые не получится
first time home buyers позволяет вытащить какую-то сумму без налогов оттуда
ну так вот налог за снятые на downpayment выплачиваешь по сути за 15 лет)
Да, но их надо потом положить назад, с посленалоговых денег
тоже столько, было и -25%. Я сейчас сделал ребаланс и поставил автопополнение еженедельное. Самое время скупать и идти в риск
То есть это нормально?
в таких случаях рекомендуют не класть на rrsp/tfsa, а класть на hisa или покупать gic
Почему? При высоком marginal tax как раз есть смысл связываться с ррсп
Мы просто тоже рассматривали эту схему, но Денису стрельнуло купить дом раньше
так на rrsp же тоже есть всякие savings-like аккаунты, я на такой и клал за год до покупки жилья)
Ой, а можно подробнее?
потому что кладешь сейчас, а через год есть вероятность снимать с -20% как сейчас, например
разве что так
забивайте в гугл "rrsp gic" и читайте :)
Не обязательно же инвестировать. Они и просто грузом или в бондах лежать могут. А возврат бывает очень вкусным
