Your browser does not seem to support JavaScript. As a result, your viewing experience will be diminished, and you have been placed in read-only mode.
Please download a browser that supports JavaScript, or enable it if it's disabled (i.e. NoScript).
почему же, платишь, просто размазано по 15 годам
тогда наоборот имеет смысл щас на просадках докидывать туда
Не обязательно же во что-то вкладывать деньги на ррсп, все равно эта программа интересна при большом marginal tax. Ну или бонды взять
Это ж не налог, это положить назад то что снял с ррсп. С самого rrsp снимать и платить налоги когда будешь на пенсии или когда снимать. Если я правильно понимаю как это работает
класть обратно будешь уже посленалоговые деньги
Это да, два раза положить доналоговые не получится
first time home buyers позволяет вытащить какую-то сумму без налогов оттуда
ну так вот налог за снятые на downpayment выплачиваешь по сути за 15 лет)
Да, но их надо потом положить назад, с посленалоговых денег
тоже столько, было и -25%. Я сейчас сделал ребаланс и поставил автопополнение еженедельное. Самое время скупать и идти в риск
То есть это нормально?
в таких случаях рекомендуют не класть на rrsp/tfsa, а класть на hisa или покупать gic
Почему? При высоком marginal tax как раз есть смысл связываться с ррсп
Мы просто тоже рассматривали эту схему, но Денису стрельнуло купить дом раньше
так на rrsp же тоже есть всякие savings-like аккаунты, я на такой и клал за год до покупки жилья)
Ой, а можно подробнее?
потому что кладешь сейчас, а через год есть вероятность снимать с -20% как сейчас, например
разве что так
забивайте в гугл "rrsp gic" и читайте :)
Не обязательно же инвестировать. Они и просто грузом или в бондах лежать могут. А возврат бывает очень вкусным
Спасибо