Финансы в Канаде

[t218115532]

+1 разницы между 750 и 850 практически 0

[t133429192]

даже к моменту когда надо брать ипотеку ?

[t218115532]

Как я понял, ставка на ипотеку не имеет прямой зависимости от скора, скор больше как бинарный квалифаер (1/0)

[t133429192]

а на лимит по ней?

[t137218996]

Не совсем, они ж там свой скор считают, не fico.

[t218115532]

Возможно, но я разницы на своём скоре не видел

[t218115532]

Мы же сейчас про обычный кредит скор говорим

[t218115532]

Лимит считается по доходу/расходу

[t133429192]

мм, то есть делай 300кк в наносек и живи frugal life и будет все хорошо с лимитом? все понятно...спасибо

[t218115532]

Они не берут фактический расход а смотрят больше на твои другие кредиты (машина там или ещё что)

[t133429192]

ну фактический расход поможет больший даунпеймент иметь...кстати а тут работает схема с большим платежом не первым, а вторым? Краем глаза читал что в России так делают что бы ставка чуть ниже была по ипотеке

[t218115532]

А что за схема?

[t133429192]

ну там получается как я понял если первый платеж поменьше то и процент почему-то поменьше...и потом вторым сразу делаешь большое погашение, и по итогу меньше переплата, читал в каком-то русском fire блоге...

[t218115532]

Не в курсе что за схема. Тут другая схема работает с вытаскиванием эквити из своей недвижимости чтобы купить другую

[t133429192]

А есть где нибудь разбор детальный?)

[t218115532]

Там несложно, допустим твой дом стоит 1м, из них ты уже выплатил 400к, банк увеливает твой мортгидж или даёт хелок на 200к и ты можешь покупать на них вторую недвижку

[t133429192]

спасибо, а есть у этого термин народный?

[t347923919]

Да гон это все про утилизацию. Вылазил много раз, скор по прежнему растёт.

[t218115532]

Highly leveraged mortgages вроде по научному

[t160232284]

В общем, я бы посоветовала детально покопаться, в чем проблема, если не совсем свежий скор, то не должно так быть