Тільки що телефонував знайомому банкіру. Оскільки ситуація така, що рахунок відкритий non-resident, гроші (наприклад, понад 10к) отримано переказом від non-resident, то банки мають внутрішні інструкції відіслати ці транзакції до FINTRAC і поставити рахунок on hold, щоб не відбулося ще однієї транзакції - переказу цих коштів на рахунки поза Канадою, теж non-resident. Це може відбутись відразу, а може, коли буде запит на переказ пізніше. Цей ланцюжок може викликати підозру - відмивання грошей, step placement. Тому можуть блокувати до того, поки людина, маючи документи (пр, робоча віза тощо, приїде до Канади, отримає SIN і тоді буде доступ до коштів.
