Финансы в Канаде
-
Подскажите, при заказе в Канаду с алиэксресс платиться таможенный сбор при получении?
-
если продавец правильно укажет цену товара в декларации, то да
-
Видела так делали люди. Ставят тут их на учёт без проблем, единственное что потом нужно будет обратно вывезти, когда пермит закончится. Ну об этом вам сказали и ссылку кинули. Со страховыми тоже проблем не было. Это то что слышала у нас в нс
-
А если суммы совсем маленькие? 5-10 $? И какой процент сбора от суммы?
-
www.canadapost-postescanada.ca/cpc/en/support/articles/customs-requirements/customs-duty-taxes-and-exemptions.page
-
После 20 баксов www.cbsa-asfc.gc.ca/import/courier/menu-eng.html
-
ох и ловушка... у кого проблемы с выплатой могут попасть в конкретную долговую яму
-
Так в чем ловушка, если всё в условиях ипотеки прописано? И статей тысячи в интернете на эту тему?
-
www.canada.ca/en/department-finance/programs/financial-sector-policy/ukraine-sovereignty-bond.html
-
к слову о ловушках - я вот попытался в эксельке посчитать ежемесячную выплату на основе исходных параметров - суммы не сходятся на сколько долларов, хоть стреляйся :) буду просить банк пояснить...
-
по этому у меня изначальная ипотека и реньювал сходятся www.mortgagecalculator.org/download/excel.php
-
если у человека проблема с платежами, то перекладывания интереса в тело на которое насчитывается компаунд это безконечная ипотека, которая может прийти к тому что человек никак её не выплатит. первые 5 лет в платеже чуть ли не 60-80% от суммы это проценты и если их добавлять в тело... Вроде принципал платишь а он растёт. магия.
-
Я понимаю. Но ведь об этом везде пишут. Не ловушка, а просто правила
-
подразумевается, что у человека временные проблемы, а не постоянные
-
Абсолютна согласна. По калькулятору видно от каких сумм становится выгодным переплачивать 1% в all in one vs. Классический моргидж в конкретном случае. Я так понимаю выгодно, для тех кто может гасить большие суммы первые пару лет и нужно иметь к ним доступ в случае своего бизнеса или контрактных оплат когда не известно когда след доход будет. Для тех у кого пейчек и расходы предсказуемые выгоднее копить и гасить стандартный моргидж с меньшим %( исключаем момент , что кто-то может больше сберегать мотивируясь в all in one против обычного стиля потребления). Может раньше разница в рейтах была меньше 1% и было выгоднее иметь all in one чем обычный моргидж даже с маленькими суммами доп погашения в месяц.
-
Во многих классических моргиджах тоже можно делать препеймент до определенного процента. Я считала что условные $500 к платежу позволяют выплатить за 20 лет вместо 25
-
Да, это и имела ввиду, что не оправдывает себя 1% выше рейт за возможность лишние 100$ -500$ в месяц вносить. Там ещё 16.95$ комиссия в месяц за all in one
-
а по-моему очень даже оправдывает - экономия на процентах по ипотеке значительная...кроме того, можно к периоду пересчёта % подстроиться (раз в полгода). Но смысла платить за all in one пока не вижу - всё это можно и самостоятельно делать (не говоря уже о bank API :)). Но пока не понял, могу ли я этим пользоваться, не имея PR (вроде бы нет). А без HELOC всё становится сложно - нужно очень качественно планировать затраты...
-
Наверное от суммы моргиджа ещё зависит -на 100$и 500$ тыс разные расчеты будут.
-
кстати да, не подумал об этом. Чем меньше, тем, конечно, эффект хуже.
78947/120453