Финансы в Канаде
-
Хмм
-
сценарий такой: ты откладываешь на РРСП, а твоя зарплата от года к году растет. Потом ты хочешь купить вторую недвижимость или тебе понадобилась большая сумма денег или вдруг ты заболел и понял что не доживешь до 71, и ты пошел снимать РРСП. Тогда ты заплатишь с него больше налогов чем если бы вообще не откладывал на него. Смысл?
-
я все равно не вижу смысла сорри. я лучше больше денег в принсипал за ипотеку отдам
-
На них общий ROI около 50%
-
бгг, можно положить денег в RRSP, с них процентов 40 (при соответствующем доходе) вернётся - их уже и положить на моргидж
-
Так мог бы положить 100% в мортгидж сразу зачем 40?
-
потому что если у тебя marginal tax rate выше 40%, то глупо не класть в RRSP, не каждый год будет денежным
-
А почему именно 20% начального?
-
ROI на раннее погашение ипотеки вообще мало с чем сравнится по возврату. Сорри или я не так считаю или просто не понимаю ррсп
-
пользуйтесь пожалуйста реплаями, иначе может быть непонятно с кем вы общаетесь и на что отвечаете
-
Ребята, что думаете про сегодняшний репорт от Apple? Все так ждут его - типа индикатор рецессии бла бла бла. Всё может быть как очень плохо - так и очень хорошо. Есть смысл покупать до закрытия рынков? 🙂
-
Спасибо, полезно знать
-
А если снимать с RRSP до пенсии, какой-то ещё штраф будет кроме непосредственно налогов, которые надо будет уплатить соответственно такс брекету?
-
нет
-
RRSP порой ещё работодатель матчит. В таком случае, там однозначная выгода.
-
пользуйтесь, пожалуйста, функций reply при ответах
-
А если после 71 года снимать, то вообще такс не взымается что ли?
-
взымается
-
А в чем тогда разница до 71 или после 71, не понимаю?
-
Понял. Короче такс бракеты другие.
906/120453