Финансы в Канаде
-
Все равно должен вернуть их потом
-
Должен
-
Получается что если отладываешь на него то все равно должен дожить до 71 чтобы начинать нормально им пользоваться
-
А большая комиссия? Плюс, если туда докладывает работодатель, то можно и чуть раньше снять
-
Зависит от суммы. Если >15к то 30% смысла откладывать на него вообще нет. Уж лучше в недвижку вложиться
-
А если налог по факту должен быть меньше 30% то разницу вернут?
-
Хмм
-
сценарий такой: ты откладываешь на РРСП, а твоя зарплата от года к году растет. Потом ты хочешь купить вторую недвижимость или тебе понадобилась большая сумма денег или вдруг ты заболел и понял что не доживешь до 71, и ты пошел снимать РРСП. Тогда ты заплатишь с него больше налогов чем если бы вообще не откладывал на него. Смысл?
-
я все равно не вижу смысла сорри. я лучше больше денег в принсипал за ипотеку отдам
-
На них общий ROI около 50%
-
бгг, можно положить денег в RRSP, с них процентов 40 (при соответствующем доходе) вернётся - их уже и положить на моргидж
-
Так мог бы положить 100% в мортгидж сразу зачем 40?
-
потому что если у тебя marginal tax rate выше 40%, то глупо не класть в RRSP, не каждый год будет денежным
-
А почему именно 20% начального?
-
ROI на раннее погашение ипотеки вообще мало с чем сравнится по возврату. Сорри или я не так считаю или просто не понимаю ррсп
-
пользуйтесь пожалуйста реплаями, иначе может быть непонятно с кем вы общаетесь и на что отвечаете
-
Ребята, что думаете про сегодняшний репорт от Apple? Все так ждут его - типа индикатор рецессии бла бла бла. Всё может быть как очень плохо - так и очень хорошо. Есть смысл покупать до закрытия рынков? 🙂
-
Спасибо, полезно знать
-
А если снимать с RRSP до пенсии, какой-то ещё штраф будет кроме непосредственно налогов, которые надо будет уплатить соответственно такс брекету?
-
нет
900/120453