Финансы в Канаде
-
На них общий ROI около 50%
-
бгг, можно положить денег в RRSP, с них процентов 40 (при соответствующем доходе) вернётся - их уже и положить на моргидж
-
Так мог бы положить 100% в мортгидж сразу зачем 40?
-
потому что если у тебя marginal tax rate выше 40%, то глупо не класть в RRSP, не каждый год будет денежным
-
А почему именно 20% начального?
-
ROI на раннее погашение ипотеки вообще мало с чем сравнится по возврату. Сорри или я не так считаю или просто не понимаю ррсп
-
пользуйтесь пожалуйста реплаями, иначе может быть непонятно с кем вы общаетесь и на что отвечаете
-
Ребята, что думаете про сегодняшний репорт от Apple? Все так ждут его - типа индикатор рецессии бла бла бла. Всё может быть как очень плохо - так и очень хорошо. Есть смысл покупать до закрытия рынков? 🙂
-
Спасибо, полезно знать
-
А если снимать с RRSP до пенсии, какой-то ещё штраф будет кроме непосредственно налогов, которые надо будет уплатить соответственно такс брекету?
-
нет
-
RRSP порой ещё работодатель матчит. В таком случае, там однозначная выгода.
-
пользуйтесь, пожалуйста, функций reply при ответах
-
А если после 71 года снимать, то вообще такс не взымается что ли?
-
взымается
-
А в чем тогда разница до 71 или после 71, не понимаю?
-
Понял. Короче такс бракеты другие.
-
после 71 rrsp превращается в rrif, а там уже свои нюансы
-
А GIS это что?
-
один из компонентов твоей будущей пенсии)
909/120453