Финансы в Канаде

[t218115532]

А если налог по факту должен быть меньше 30% то разницу вернут?

[t218115532]

Хмм

[t218115532]

сценарий такой: ты откладываешь на РРСП, а твоя зарплата от года к году растет. Потом ты хочешь купить вторую недвижимость или тебе понадобилась большая сумма денег или вдруг ты заболел и понял что не доживешь до 71, и ты пошел снимать РРСП. Тогда ты заплатишь с него больше налогов чем если бы вообще не откладывал на него. Смысл?

[t218115532]

я все равно не вижу смысла сорри. я лучше больше денег в принсипал за ипотеку отдам

[t218115532]

На них общий ROI около 50%

[t286933770]

бгг, можно положить денег в RRSP, с них процентов 40 (при соответствующем доходе) вернётся - их уже и положить на моргидж

[t218115532]

Так мог бы положить 100% в мортгидж сразу зачем 40?

[t286933770]

потому что если у тебя marginal tax rate выше 40%, то глупо не класть в RRSP, не каждый год будет денежным

[t137218996]

А почему именно 20% начального?

[t218115532]

ROI на раннее погашение ипотеки вообще мало с чем сравнится по возврату. Сорри или я не так считаю или просто не понимаю ррсп

[t50448274]

пользуйтесь пожалуйста реплаями, иначе может быть непонятно с кем вы общаетесь и на что отвечаете

[t124076044]

Ребята, что думаете про сегодняшний репорт от Apple? Все так ждут его - типа индикатор рецессии бла бла бла. Всё может быть как очень плохо - так и очень хорошо. Есть смысл покупать до закрытия рынков? 🙂

[t137218996]

Спасибо, полезно знать

[t209143775]

А если снимать с RRSP до пенсии, какой-то ещё штраф будет кроме непосредственно налогов, которые надо будет уплатить соответственно такс брекету?

[t286933770]

нет

[t209143775]

RRSP порой ещё работодатель матчит. В таком случае, там однозначная выгода.

[t286933770]

пользуйтесь, пожалуйста, функций reply при ответах

[t209143775]

А если после 71 года снимать, то вообще такс не взымается что ли?

[t286933770]

взымается

[t209143775]

А в чем тогда разница до 71 или после 71, не понимаю?