Финансы в Канаде

Sergey T

Да, я про презумпцию.

Sergey T

Все верно, поэтому «больше бумаги - чище жопа»

Denis K

Ну вот мне хотелось бы послушать про кейсы, когда банк в канаде отказался брать кешем разумное количество (подозреваю что да - пара миллионов кешем может вызвать вопросы), типа до 100к например. Репортить тебя я думаю зарепортят в сра, но вот чтобы отказаться принимать?

Sergey T

Будет два Large cash transaction reports - один от таможни, другой от банка - воедино их сведёт Fintrac - www.fintrac-canafe.gc.ca/reporting-declaration/rpt-eng

Denis K

Ну и ок. Пусть будет. Это работа банка - репортить. Выиискиватт правду - уже дело правительства, а не банка

Hans 🦝

aml в банке может тригернуть по своим алгоритмам и на миллионе кэша, и может даже меньше

Leslie🌿🇨🇦

вы там рандом вставляете?☺

Denis K

На миллионе - возможно. На 100к - что то сомнительно. И если тригкреется амл - что будет? Разве не просто репорт?

Hans 🦝

я далеко от них, поэтому не в курсе алгоритмов :)

Leslie🌿🇨🇦

и что такое амл

Hans 🦝

anti-money laundering

Hans 🦝

подозреваю что может и на 100к, зависит от предыдущей истории по счету и тп, могут запросить кучу бумаг и задать много вопросов

Denis K

Ну мы сейчас про ньюкамера же. Который привез бабло на корабле в трусах и пришел октоывать счет. Истории нет. Если ты каждый месяц вносишь по 100к, да, это понятно

Leslie🌿🇨🇦

про ньюкамера с декларацией в руках

Leslie🌿🇨🇦

никому не интересно смотреть как его бабушка сара в сбербанке ему оставила счет в далекой россии

Hans 🦝

я не знаю алгоритмов, поэтому не могу сказать что именно может триггернуть. впрочем если бы знал, то тоже не мог бы :)

Denis K

Ну я вот к тому что ложный амл тоже проблема. Так что явно там на ньюкамеров рассчитано. А это далеко не всегда же люди с 500 баксами в кармане. Не думаю что несколько десятков тысяч кешем уж настолько редко, чтобы в пвраметры было не внесено

Hans 🦝

вообще, даже работающий с тобой менеджер может тригернуть, если вдруг посчитает это нужным по каким-то своим причинам. не значит, что это практикуется, конечно же

Denis K

Ну вот да, хочется послушать очевидцев, которые хотя бы из третьих( лучше конечно из первых-вторых) рук знают про случаи, когда задекларированные пятизначные суммы кеша вдруг не приняли в банке в канаде

Hans 🦝

я знаю лишь из ежегодных курсов по aml :)